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2014年自考金融法考点:扰乱金融及其处罚

2014/03/03    来源: 自考365   字体:   打印

  扰乱金融及其处罚

  扰乱金融的行为泛指上述逃汇、套汇之外,其他违反外汇监管规定的行为。可以分为四类:(1)金融机构未经批准,擅自经营外汇业务,或者超越批准经营范围扩大外汇业务。(2)境内机构未经批准,擅自在境外举债,发行具有外汇价值的有价证券,接收贷款或者提供外汇担保等。(3)违反外汇流通管理秩序的行为,如未经批准,境内机构以外汇计价结算、借贷、转记、质押,或者以外币流通使用,或者私自买卖外汇、变相买卖外汇以及倒买倒卖外汇等。(4)其他扰乱外汇管理秩序的行为,如未依法办理外汇核销、外债登记、担保登记,未进行国际收支申报等。

  对扰乱金融行为的行政处罚由国家外汇管理机关作出,处罚形式依具体违法行为而有所不同,主要包括:(1)对越权经营者,分别责令其停止经营外汇业务,停止经营超越批准经营范围的外汇业务,或者没收非法所得,或者处以非法经营额等值以下的罚款,或者罚款、没收并处。(2)对擅自境外举债者,不准其发行新的债券或者接受新的贷款,并处10万元以上50万元以下罚款。(3)对擅自在境内以外汇计价经营者,强制收兑违法外汇,没收非法所得,或者处以违法外汇等值以下的罚款,或者罚款、没收并处等。

  [例题·单选题]我国某学校派往英国的考察团在当地用出国经费为每个成员购买了一台笔记本电脑,后以人民币偿还,这种行为属于( )。(2008)

  A.套汇行为

  B.套利行为

  C.逃汇行为

  D.扰乱金融的行为

  正确答案:A

  [例题·单选题]境内机构未经批准,擅自在境外举债,发行具有外汇价值的有价证券,属于( )。

  A.套汇

  B.逃汇

  C.扰乱金融的行为(转于自考365)

  D.骗汇

  正确答案:C

  对违反外汇管理行为的案件进行分析。[应用]

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